马云的布局和运营商的出路

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前几天给朋友的邮件，仅供参考。对运营商的未来商业模式看法依然如故，我搭台，你唱戏。其实当年微软也是一样，搭windows的台，大家随便来场戏，然后择机抢lotus和netscape的饭碗。关键点，1）身份管理，2）支付管理，3）服务推到网络边缘。GOOGLE野心太大，在美国闹着要搞网络中立，又到处铺光纤，和那么多大公司对立不是好玩的，就算美国行，到了中国也不行，毕竟非我族类。做一个公共的Networks OS，给运营商用，像MS依靠IBM一样一统天下，也许还有机会。不怕黑社会，就怕社会黑，不做恶在中国是行不通的，不从也许就真得退出了，是谷歌的杯具还是中国的杯具呢。
网络应用的发展的本质就是人类社会活动向网络的迁移，而社会活动的两个关键要素是身份管理和财富迁移，身份管理约束人们不要违反律法而影响社会运转，财富迁移将个体活动联系成有机运转的社会活动，基于这两个关键要素分别产生了政府和银行，现实社会中最有权和最有钱的机构。而今马云旗下商业体系正逐步完成网络布局，控制网络上的财富迁移和身份管理。第一步，收购淘宝，建设网络沃尔玛，形成商业的黑洞效应，将商业活动圈到自己的地盘。第二步，以信用证模式推出支付宝，确定自身的盈利模式，并将支付宝推广为网络其他商业活动的主要支付方式（目前已超过46万商家，不包含淘宝。用户近3亿。日交易额12亿），成为网络财富迁移的主要中介（半壁江山）。传统银行的网银服务只能说是将柜台放置在网络上，而马云则是为网络上的财富迁移开设了自己的银行，并逐步在个人用户群体和小商业机构群体中形成垄断。第三步，推出实名认证和网络身份证（数字证书）。欺诈和不负责任的网络行为制约网络社会的发展，身份管理已经成为制约传统社会活动向网络迁移的最后瓶颈，一旦突破，网络应用将迎来新的爆发。马云不管有意还是无意，已经在逐步建立一个和依靠现实社会中的强力机构保障的网络工商局。而基于支付宝的影响力，这个工商局的管理范围将远远超出淘宝的范围，并为未来的应用爆发中提前占据控制地位。
马云虽然高瞻远瞩，但他的商业模式却有一个重要缺陷。一是服务于大量用户时需要有足够的柜台与客户直接沟通作为支撑。目前支付宝的支付和用户实名认证都依赖于银行，银行的柜台在免费给马云打工，问题没有暴露。但数字证书的发放已经存在安全隐患，除非马云与银行达成协议，否则柜台将成为大问题。二是未来一个用户拥有更多的终端，而软件即服务要求更快捷的认证和支付处理，目前基于硬件USB的身份证书不能满足这样的业务需求。因而未来可能是每个终端在接入网络做认证时即完成身份的认证，实现终端与用户身份的绑定，实现基于终端的加密和签名，使网络行为具有保密和不可否决性。因而网络安全的最佳解决方案依然依赖于运营商。从以上两个要素看，运营商依然是实现用户身份管理以及相应的加密和签名管理的最合适的服务提供商。马云如果提供的是网络身份证的话，运营商则应当提供网络指纹，使用更方便，更加安全和不可否认。因而运营商网络在完成宽带化和3G化以后，应当重点关注用户身份标识和安全加密的问题，在网络服务中抢占身份管理这个网络社会运转的制高点，并依托身份管理控制财富迁移通道，控制财富迁移才是最佳的生财之道。